FPの知恵・要望を結集したライフプランソフト開発ブログ

家計分析・シミュレーションソフト「FinancialTeacherSystem」や、家計に関する情報をお届けしています

ライフプランソフト バージョンアップ / 保険に関する機能追加、他4件の更新

「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフト」がコンセプトの Financial Teacher Systemが、バージョンアップしました。
今回のバージョンアップ内容は、次の通りです。

 
<新機能追加>
●1
<FPユーザー対象>
世帯主死亡時または配偶者死亡時に、保険契約を解約するか継続するかを選択できる画面を新設しました。
これまでは、例えば保険の被保険者は生存し、契約者が死亡した場合に、保険は解約されたものとして遺族キャッシュフロー表の保険料が計算されていました。
今後は、保険を継続するのか解約するのかを個別に決定して、その保険料をキャッシュフロー表に反映できるようになりました。

●2
<FPユーザー対象>
上記の保険の解約/継続の選択を、世帯主死亡時と、配偶者死亡時とで個別に選択できるようになりました。
例えば、子供にかけている医療保険を、世帯主死亡時は解約し、配偶者死亡時は継続する、というシミュレーションが可能になります。

●3
家計分析レポートの「世帯主に万が一のことがあった場合」「配偶者に万が一のことがあった場合」のページのレイアウトを変更しました。
具体的には、世帯主(配偶者)が死亡したときに、当ソフトに登録したすべての保険において
・保険金が支払われるのか
・保険契約を解約するのか
・保険契約を継続するのか
等の情報も表示されるようになりました。

 
<不具合修正>
●4
同一の年に、退職金と確定拠出年金の一時金を受け取る設定した場合に、退職金と確定拠出年金の一時金がキャッシュフロー表に反映されなかった問題を修正しました。

上記の問題は、既に修正済みです。
エラー画面が表示された方は、再度ご確認いただきますようお願いいたします。

 
FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher Systemは、ご利用の皆様から寄せられるご要望を次々と実現しています。
複雑化するファイナンシャルプランニング業務を、より柔軟に効率よく行えるよう、豊富な機能と、使いやすさを追求しています。

当ライフプランソフトへのご要望は常時受け付けています。
下記公式サイトのお問い合わせ・サポートのページから、お気軽にご連絡ください。

 
FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher System 公式サイト
http://financial-teacher.net/

Financial Teacher Systemのfacebookページ(最新情報の提供、ソフトへの意見交換の場として活用しています)
https://www.facebook.com/financialteachersystem

 
スポンサーサイト
  1. 2017/04/09(日) 21:51:12|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0

AIなどフィンテック技術によりFPビジネスの将来はどうなるか、の続き

前回、「AIなどフィンテック技術によりFPビジネスの将来はどうなるか」をテーマにしたディスカッション形式の勉強会を開催する、ということについて書きました。
(詳細は、前回の書き込みをご覧ください)

このテーマは、特にFP実務に関わっている方は、関心をお持ちだと思います。
FP業界で出回っている情報に加えて、私が持っているフィンテック技術・フィンテック業界の情報も提供し、そしてFPの皆様の本音もご提供いただきながら、本気でFPビジネスの将来を皆さんで考える機会を作ろうと思います。

なんか、熱が入ってるなあ(笑)

私個人的にFP業界全体を見わたして、フィンテックについて感じているのは、次の点です。


1.FPは、FPの強みと弱みを、客観的に分析できていない。FP業界の中で言われていることには意識があるが、FP業界の外側にいる人たち(特に一般生活者)がFPをどう見ているのか、という点については意識を持てていない。

2.FPは、「フィンテック」を意識はしていて、雑誌などでいろいろな情報は仕入れているものの、その理解度は雑誌などに書かれている表面的な範囲にとどまっている。
また、AIをすごいものと認識しているが、AIの何がどうすごいのか、AIの判断方法や中の仕組みまでは把握できていない。

3.FPは、フィンテックやAIがFP業界の将来にどのような影響を与えるのかは、十分に見通せておらず、これからのFP業界がどうなるのか、漠然とした不安を感じている。
要は、「フィンテックって言葉ばかりで、実態がよくわからない」ことに不安を感じている。
まるで、これから住宅を買う一般生活者や、老後破産に影響を受けた一般生活者が、お金の不安を感じているのと似ている。

4.FPは、フィンテック業者の「本音と建て前」を区別できていない。フィンテック業者が発信している情報は、実は本音を覆い隠しているものもあり、FPが喜ぶ話に変換されていたり、フィンテック業者の支持者を集める情報として変換されているものも多くあるが、それを見破れていない。


IT業界では当たり前に言われていることでも、FP業界では知られていないことも多くあります。
また、FP同士の間でも様々な考えを持っている人たちがいます。
そういった情報を交えながら、参加者同士でのディスカッションを通して、「AIなどフィンテック技術によりFPビジネスの将来はどうなるか」の答えを、出してみたいと思っています。

このディスカッション形式の勉強会、日程だけは決めました。
2017年2月12日(日)です。ご興味をお持ちの方は、ひとまずこの日は予定をあけていただけると助かります。
詳しい時間、場所、当日扱うテーマは数日内にお知らせできるようにしたいと思っています。
  1. 2016/12/25(日) 09:44:36|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0

AIなどフィンテック技術によりFPビジネスの将来はどうなるか、という勉強会

フィンテックによってFPビジネスの未来はどうなるのか?
FPの仕事はAIに代替されてしまうのか?
という観点で興味をお持ちのFPの方々も多くいらっしゃることでしょう。

先日、FP向け勉強会である、SG東京VICTORYに参加しました。
テーマがなかなか面白くて、フィンテックによりFPビジネスの未来はどうなるのか、FPの強みと弱みは何か、FPの仕事はAIに代替されてしまうのか、という観点で参加者でディスカッションをするというものでした。
どのSGに行っても講義ばかりなのですが、ディスカッションというユニークな取り組みだったこと、そして私も関心あるテーマだったので、参加してみました。

私はIT業界に身を置きながら、FP業界の変化をずっと見てきた立場です。FPビジネスの在り方もいろいろ見ていますし、AIの仕組みを作ったりもしています。
なので、その知見を惜しみなくディスカッションの場でお話し、参加者の皆さんにFP業界がどう変化するのか考えていただき、今後のFPの在り方について提言・・・

・・・なんてことはしてなくて(笑)、参加者の皆さんがこのテーマをどのようにとらえているのかを客観的に知ろうと思って、ほとんど口を挟まず皆さんの声を聴いていました。
(このSGに初参加ということもあり、ディスカッションで存在感が出すぎないように配慮した、という理由もあります)

ディスカッションでは、参加者それぞれが発言の機会を持ち、体験談を語る人もいて、声の大きい人が仕切ることもなく、ディスカッションの流れはよかったと思いました。
主催者側は、初めての試みでどうなることか・・・と心配していた点はあったようですけれども~。

 
さてさて・・・

SGの参加者はいろいろな考えをお持ちでしたが、私が皆さんの発言を聞いて、改めて次のことを強く感じました。

1.FPは、FPの強みと弱みを実は客観的に分析できていない。
2.FPは、フィンテックを意識はしているが、フィンテックの詳細までは理解していない。
3.FPは、フィンテックやAIがFP業界にどのような影響を与えるのか、十分に見通せていない。
4.FPは、フィンテック技術・フィンテック業者を過大評価している点と、過小評価している点がある

注:以上4点はSGの参加者に対してではなく、FP業界全体を見渡して改めて感じたという意味です。

このSGでは「AIなどフィンテック技術によりFPビジネスの将来はどうなるか」に対しては明確な答えは出しませんでした。
しかし、この答えに興味があるFPも多いでしょうから、FP業界の将来を見渡せるような機会があってもよいと思います。
とはいえ、なかなかそんな企画は、FP業界には生まれないものです。

 
そこで!
思い切って私が、このテーマでディスカッション形式の勉強会を企画しようと思っています。

フィンテックの中の視点から情報提供もできますし、FP業界にどのような影響を及ぼすかについて考えも持っています。それをご紹介しつつ、テレビ討論番組のように活気ある議論の場を作り、最後に一つの結論を導くところまで持っていければと思っています。

その勉強会の詳細については、次回書きたいと思います。
ちょっと中途半端になりましたが、時間の都合で、続きはまた後で書くことにします。
  1. 2016/12/22(木) 08:12:53|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0

ライフプランソフト活用勉強会を開催しました

先日12/11(日)に、ライフプランソフト活用勉強会を開催しました。
テーマは「老後資金のチェック方法と、適切な生命保険(死亡保障)の検討方法を学ぼう」でした。

お客様のお金の相談に乗っているファイナンシャルプランナーの方と、自分の老後資金や保険見直しに関心のある一般の方がほぼ同数ご参加いただきました。


2時間という短い時間の中でしたが、老後資金のチェック方法と、生命保険の検討方法を、当ライフプランソフトFinancial Teacher Systemを使って確認する方法をご紹介しました。
扱った内容もたくさんあったので、後半はやや駆け足での説明になりましたね。

途中で、老後資金対策の方法を参加者の皆さんでディスカッションしていただきました。
いろいろな対策のアイデアを、共有できたと思います。
ディスカッションの時間が一番活気がありましたね。このような楽しい雰囲気の勉強会を今後も継続していきます。

そして、家計分析・ライフプランシミュレーションに役立つソフトFinancial Teacher Systemを、引き続き改良し続けていきますので、皆様の家計プランニングにもお役立てくださいね。

 
なお、今回のような勉強会は、出張形式でも行っています。
FPの皆様が集まる勉強会などで、ご要望がございましたらお気軽にお知らせください。

今後とも、家計分析・ライフプランシミュレーションソフトFinancial Teacher Systemをよろしくお願いいたします。

 
FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher System 公式サイト
http://financial-teacher.net/

Financial Teacher Systemのfacebookページ(最新情報の提供、ソフトへの意見交換の場として活用しています)
https://www.facebook.com/financialteachersystem

 
  1. 2016/12/12(月) 22:03:01|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0

老後資金計画と、生命保険(死亡保障)に関する家計シミュレーション勉強会を開催します

資産管理、家計分析、キャッシュフロー表作成などの機能を持ち、保険・住宅購入・老後年金・収支改善などお金の課題解決に役立つ家計分析・シミュレーションソフト(ライフプランソフト)に関する勉強会のご案内です。
定期的に開催しているこの勉強会ですが、次回は12/11(日)に「老後資金のチェック方法と、適切な生命保険(死亡保障)の検討方法を学ぼう」というテーマで開催します。

このテーマにご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください。
開催概要は、下記のとおりです。

 
======================
【テーマ】
老後資金のチェック方法と、適切な生命保険(死亡保障)の検討方法を学ぼう


【開催概要】
今回の勉強会は、家計分析・家計シミュレーションにおける次のポイントを重点的に学べる内容です。

・基本的な家計分析、将来の家計シミュレーションを行う方法
・老後資金の不足がないかを、チェックする方法
・老後資金が不足した場合の対処法を考え、改善したかをシミュレーションする方法
・夫または妻が万が一死亡してしまった場合の、遺族の家計シミュレーションの方法
・遺族の生活資金不足をチェックする方法
・過不足のない生命保険の検討方法
・生命保険に加入した場合に、遺族の家計が改善しているかの確認方法

当日は、実際に当ソフトを操作する様子をプロジェクターで投影しながら進めていきます。
皆様はそれを見ながら、家計シミュレーションのやり方、ソフトの活用方法を学んでいただきます。
(当ソフトの利用者は、パソコンやタブレットなどを持ち込んでいただいてもかまいません)

皆様自身の家計分析、家計シミュレーションにも応用できますので、ご興味・ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください。
皆様のご参加を、お待ちしております。

 
※参加に当たり、当ソフトのユーザー登録の有無は問いません。
※このテーマに関心をお持ちの方は、どなたでもご参加いただけます。

======================

ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください。
詳細なご案内と参加申込は、下記ページよりお願いします。

http://financial-teacher.net/session/
※PCスマホ両対応のサイトです

皆様のご参加を、お待ちしております。
  1. 2016/11/19(土) 13:40:51|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0

9/22(木・祝)に、ライフプランソフト活用勉強会とFPスキル活用勉強会を開催します

本日は、勉強会開催のご案内です。
9/22(木・祝)に、ライフプランニングに関連した次の2つの勉強会を開催します。
開催概要を記載しておりますので、ご興味をお持ちになりましたらどうぞご参加ください。


●午前:FPビジネスで活用できるライフプランソフトを考える

こちらは、家計分析・キャッシュフロー表作成などの機能を持つ、ライフプランソフトに関する関する勉強会です。相談者の資金プランを効率よく考え、その資料を作るのに役立つ機能を持っており、FPの方に限らず、自分の家計を改善したいと考える個人の方も利用しているソフトです。

今回のテーマは「ビジネスで活用できるライフプランソフト」です。

私が中心となって開発している「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフトFinancial Teacher System」の開発チームを交えて、FP業務をどのように向上させていくかという観点で意見交換もしながら、活気ある雰囲気で進めていこうと思っています。

今回の勉強会では、次のようなテーマで進めます。

・過去半年間で、当ライフプランソフトに追加された新機能のご紹介
・現在開発中の大きな機能拡張と、FPの皆様のニーズについて
・FPの皆様から寄せられたご要望の必要度や切実度について意見交換
・FP業務の効率化と、職業価値向上について
・ライフプランソフトから、FPが保険や住宅などライフプラン相談を受注する仕組みについて

この勉強会の参加対象者は、ファイナンシャルプランナーなど、お客様のお金の課題解決をなさっている方としております。
(一般個人利用の方向けの勉強会は、後日に開催する予定です)
将来的に、お客様のお金の課題解決をしたいと考えている方も、ぜひご参加下さい。



●午後:老後に向けて、賃貸と持家どちらをお勧めするか

こちらは「FPスキル活用勉強会」で開催しているものになります。

今回の勉強会では、購入時点の生活状況だけでなく、老後の生活状況まで考慮して、賃貸と持家のメリットとデメリットを比較していきます。
賃貸と持家のどちらが良いかと皆さんが相談を受けたときに、その相談者から何をヒアリングすべきか、どのように判断して結論を導くか、どんなことに気を付けるべきか、を学び今後に実践できるようになることが、今回の勉強会の目的です。
ご自身が老後に向けて賃貸か持家かでお悩みの方も、ご参加いただけます。
まずはご自身の解決につながる学びを今回の勉強会で得ていただき、それを踏まえて同じ悩みを持つ方へのアドバイスができるようになれば幸いです。

この「FPスキル活用勉強会」は、当ライフプランソフト開発チーム代表の佐藤が運営しています。講師が一方的に話すセミナー形式ではなく、多くのFPが好む相談シミュレーション形式、また多様な価値観を共有できるグループディスカッション形式を取り入れています。



この2つの勉強会は同じ日に、同じ会場での開催となります。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください。
勉強会の詳細と参加申し込みは、下記URLよりよろしくお願いいたします。
http://money-study.net/life-plan/session/


皆様のご参加をお待ちしております。
よろしくお願いいたします。
  1. 2016/09/09(金) 08:19:01|
  2. FP関連の勉強会
  3. | トラックバック:0
  4. | コメント:0
次のページ

プロフィール

著者:「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフトFinancial Teacher System」開発チーム代表 佐藤潔之

著者:「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフトFinancial Teacher System」開発チーム代表 佐藤潔之



金融業界でシステム開発に関わっているITコンサルタント・システムエンジニアです。当ライフプランソフト(家計分析シミュレーションソフト)はどなたでも使えるフリーソフトなので、どうぞご利用ください。

マネーやFPに関する勉強会を複数運営しています。詳しくは下記リンクの項目をご覧ください。

保有資格:FP1級/証券外務員1種/簿記2級/データベーススペシャリスト/情報セキュリティスペシャリスト/応用情報技術者/Microsoft認定ITプロフェッショナル

リンク

QRコード

QR

検索フォーム

最新記事

最新コメント

最新トラックバック

カテゴリ

未分類 (4)
FP関連の勉強会 (36)
ライフプラン・家計 (34)
年金・社会保険 (38)
保険・リスク管理 (52)
金融資産運用・経済 (58)
税金 (30)
不動産 (45)
贈与・民法 (14)
相続・事業承継 (49)
FP試験関連 (4)
ビジネススキル (12)
筆者のつぶやき (47)
マーケティング (10)
ライフプランソフト/金融シミュレーションソフト (162)
IT関連 (33)

RSSリンクの表示

月別アーカイブ