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ライフプランソフト(家計シミュレーションソフト) Financial Teacher System 最新情報

FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト「FinancialTeacherSystem」に関する情報をお届け!

国分寺SGの講師として、ライフプランソフトに関するお話をいたしました。

2週間ほど前になりますが、東京都の国分寺SG(FP向け勉強会)で「開発者から見たFPソフトの活用法と、FP向けIT市場の動向」というテーマでお話をいたしました。
当日の参加者として、お客様への相談業務を行ったり、キャッシュフロー表の作成経験がある方が、多く集まっていただいてました。なので、ライフプランソフトとは何か、どんな機能があるのか、どう役に立つのか、逆にデメリットは何か、ソフトを使っていない方々が感じている理由は何か、などの観点であれこれとお話をさせていただきました。

当日の参加者の中にも、ライフプランソフトは便利そうだと考える方もいれば、一方で、いろんなライフプランソフトがあるものの本当に役立つライフプランソフトがない、と感じている方もいらっしゃいましたね。
本当に役に立つライフプランソフトがないというのは、まあ、これはソフト提供側がより顧客の立場に立って商品サービスを作っていない、またはその技術スキルがない、というのが答えです。
(↑これだけ読むと、ひどい業界だ・・・笑)

実際のところ、他の業界向けのソフトに比べれば、顧客満足度は低いレベルにとどまっていると感じています。その背景についても、いくつかお話をさせていただきました。

また、ソフトで作ったキャッシュフロー表や提案書が現実離れしている(本当に顧客のためになっていない)、と感じている方もいらっしゃいました。
これは、ソフトの問題というより、ソフトを使う人の問題ですね。金融商品・不動産の売り手業者目線ではなく、顧客目線でのコンサルティングが普及しないと、解決しないだろうなと感じています。
顧客の側に立ってコンサルティングをする人が増えることを、期待したいところです。

 
最後に、海外で最近登場してきたファイナンシャルプランニングサービスについてご紹介しました。
海外では、ITを活用してひとりひとりのお金の悩みをダイレクトに解決していく仕組みが、次々に生まれています。ということをお伝えしたかったのですが、話し方がうまくなくて、私の考えを十分にお伝えできなかったように思います。
(数ある金融サービスのうちの一つである、Googleのサービスを単に紹介しただけのようになってしまった。これはちょっと失敗。。。)

日本では、メディアを通して不特定多数の人にお金の情報を流すビジネスや、FPと生活者とのマッチングビジネスがさかんです。しかし海外では、一人一人のお金の課題をダイレクトにITで解決する方向に動いています。ITが一人一人のお金の悩みをダイレクトに解決する時代になれば、2013年に某氏が述べたのように「FPという職業は消える」が現実のものになるかもしれません。
そういうサービスを日本企業がやるのか、それとも海外サービスが入ってくるのか、どちらが先か・・・という感じでしょうか。
なので、FPを今後も職業とするならば、コンピュータにはできない価値を持つ事業者にならなければならないということも、お伝えをいたしました。

 
その後の懇親会では、途中で日本酒ガッポン飲み始めたせいで、具体的な事業者名をあげてあれがダメだこれがダメだとか言ってしまったような・・・(笑)
でも本音ベースで世の中のいいとこ、わるいとこを話し合って理解し学びあうことも、大事だと思います。
久しぶりにお会いする方々とも、いろいろ楽しい話ができてよかったです。

 
久しぶりのSG講師で楽しませてもらいました。
またどこかで機会をいただければ、やってみたいですね。
講師の手配に困ったら、講師のドタキャンに困ったら、楽しく学びたいなら、ぜひお声掛け下さい♪(笑)
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  1. 2015/03/04(水) 22:51:32|
  2. FP関連の勉強会
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プロフィール

著者:Financial Teacher System 開発チーム代表 佐藤潔之

著者:Financial Teacher System 開発チーム代表 佐藤潔之
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金融業界のITコンサルタント・システムエンジニアです。FP、金融機関などお金の専門家のコンサルティング、業務サポートが本業です。
ボランティアベースでこのライフプランソフト(家計分析シミュレーションソフト)を開発しています。多くの方のお金の課題解決につながるよう、どなたでも使えるフリーソフトとして提供しています。

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