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FPの知恵・要望を結集したライフプランソフト開発ブログ

家計分析・シミュレーションソフト「FinancialTeacherSystem」や、家計に関する情報をお届けしています

学資保険の検討で大切なこと

こないだの9月のFP技能士3級に、次のような問題がありました。

 
問.次の記述が適切なら1を、不適切なら2を記入しなさい。

学資(こども)保険は、生命保険会社によって、返戻率(受取総額÷既払込保険料総額)や保障内容が異なりますので、加入を検討される際には、返戻率に加えて、保障内容も十分に確認する必要があります

 
答え:この記述は適切ですから1が答えです。FPたるもの、正解できて当然です(3級試験ですよ~)

でも、FPの方が書いている学資保険の記事では、返戻率のことだけを取り上げて良し悪しを書いているものも見受けられます。
保障の存在を無視しているのです。

一般の方に対しては、こういった保障の情報も、適切に届けることが大切だと思います。

返戻率のことしか書いてないFPは、3級に戻ってやり直し! って私は心の中では思っています(笑)
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著者:「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフトFinancial Teacher System」開発チーム代表 佐藤潔之

著者:「FPの知恵・要望を結集した無料のライフプランソフトFinancial Teacher System」開発チーム代表 佐藤潔之



金融業界でシステム開発に関わっているITコンサルタント・システムエンジニアです。当ライフプランソフト(家計分析シミュレーションソフト)はどなたでも使えるフリーソフトなので、どうぞご利用ください。

マネーやFPに関する勉強会を複数運営しています。詳しくは下記リンクの項目をご覧ください。

保有資格:FP1級/証券外務員1種/簿記2級/データベーススペシャリスト/情報セキュリティスペシャリスト/応用情報技術者/Microsoft認定ITプロフェッショナル

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