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ライフプランソフト(家計シミュレーションソフト) Financial Teacher System 最新情報

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学資保険の検討で大切なこと

こないだの9月のFP技能士3級に、次のような問題がありました。

 
問.次の記述が適切なら1を、不適切なら2を記入しなさい。

学資(こども)保険は、生命保険会社によって、返戻率(受取総額÷既払込保険料総額)や保障内容が異なりますので、加入を検討される際には、返戻率に加えて、保障内容も十分に確認する必要があります

 
答え:この記述は適切ですから1が答えです。FPたるもの、正解できて当然です(3級試験ですよ~)

でも、FPの方が書いている学資保険の記事では、返戻率のことだけを取り上げて良し悪しを書いているものも見受けられます。
保障の存在を無視しているのです。

一般の方に対しては、こういった保障の情報も、適切に届けることが大切だと思います。

返戻率のことしか書いてないFPは、3級に戻ってやり直し! って私は心の中では思っています(笑)
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  1. 2015/10/25(日) 20:03:15|
  2. 年金・社会保険
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プロフィール

著者:Financial Teacher System 開発チーム代表 佐藤潔之

著者:Financial Teacher System 開発チーム代表 佐藤潔之
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金融業界のITコンサルタント・システムエンジニアです。FP、金融機関などお金の専門家のコンサルティング、業務サポートが本業です。
ボランティアベースでこのライフプランソフト(家計分析シミュレーションソフト)を開発しています。多くの方のお金の課題解決につながるよう、どなたでも使えるフリーソフトとして提供しています。

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